Avis Monabanq

Lancée en 2006, Monabanq est une banque en ligne du groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Élu service client de l’année 2021, il est possible d’ouvrir un compte bancaire en ligne Monabanq sans condition de revenus à partir de 2 € par mois. Profitez dès maintenant d’une offre bancaire complète avec le compte courant, le crédit immobilier ou conso, les assurances, l’assurance-vie, la bourse ou encore l’épargne.

Les offres de compte courant Monabanq

La banque en ligne Monabanq propose 4 offres de compte bancaire avec CB Visa Classic incluse, toutes accessibles sans condition de revenus ni d’épargne. Selon l’offre choisie, le prix est de :

  1. Pratiq : 2 €/mois
  2. Pratiq+ : 3 €/mois
  3. Uniq : 6 €/mois
  4. Uniq+ : 9 €/mois

SI vous souhaitez bénéficier de la Visa Premier avec votre compte courant Monabanq, il vous sera nécessaire de payer 3 € par mois supplémentaires.

Afin de vous permettre de choisir le compte Monabanq adaptés à vos attentes, retrouvez ci-dessous un tableau comparatif des offres de compte bancaire Monabanq.

Pratiq Pratiq+ Uniq Uniq+
Offre Visa Classic 2€ /mois 3€ /mois 6€ /mois 9€ /mois
Offre Visa Premier 5€ /mois 6€ /mois 9€ /mois 12€ /mois
Type de CB Débit immédiat ou différé Débit immédiat ou différé Débit immédiat ou différé Débit immédiat ou différé
Frais de non utilisation CB 0€ /mois 0€ /mois 0€ /mois 0€ /mois
Paiements et retraits CB Zone € Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Paiements CB Hors Zone € 2% du montant 2% du montant 50 gratuits /an puis 2% du montant Gratuits
Retraits CB Hors Zone € 2% du montant 3 gratuits /an puis 2% du montant 25 gratuits /an puis 2% du montant Gratuits
Plafond de paiement Jusqu'à 2500€ /30j Jusqu'à 2500€ /30j Jusqu'à 2500€ /30j Jusqu'à 2500€ /30j
Plafond de retrait Jusqu'à 600€ /sem Jusqu'à 600€ /sem Jusqu'à 600€ /sem Jusqu'à 600€ /sem
Assurance moyen de paiement 2€ /mois 2€ /mois Inclus (+ clé et vol de portable) Inclus (+ clé et vol de portable)
Virement SEPA instantané 1€ /opération 1 virement /mois gratuit puis 1€ /opération 2 virements /mois gratuits puis 1€ /opération 5 virements /mois gratuits puis 1€ /opération
Commission de change 0,1% du montant, 15€ minimum 0,1% du montant, 15€ minimum 0,1% du montant, 15€ minimum Gratuit
Découvert autorisé Mise en place payante (8€) Gratuit Gratuit Gratuit
Dépôt d’espèces au CIC et CMC 5€ /dépôt 5 gratuits /an puis 5€ /dépôt 5 gratuits /an puis 5€ /dépôt 12 gratuits /an puis 5€ /dépôt
Émission d’un chèque de banque: 10€ Gratuit Gratuit Gratuit
Chéquier Indisponible Disponible Disponible Disponible
Domiciliation des revenus Pas obligatoire Pas obligatoire Pas obligatoire Pas obligatoire
Condition de revenus Sans condition Sans condition Sans condition Sans condition
1er versement à l'ouverture du compte 150€ 150€ 150€ 150€
Offre de bienvenue Jusqu'à 160€ offerts Jusqu'à 160€ offerts Jusqu'à 160€ offerts Jusqu'à 160€ offerts
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Synthèse rapide des cartes proposées

Monabanq propose trois types de carte bancaire Visa sans condition d’utilisation :

  • Visa Classic
  • Visa Premier
  • Visa à autorisation systématique

Nous vous proposons ci-dessous un récapitulatif des cartes bancaires proposées par Monabanq.

Visa Classic Monabanq

La carte bancaire Visa Classic Monabanq est incluse dans les offres de compte courant. Accessible sans condition de revenus, la CB Visa Classic Monabanq vous permet de bénéficier de :

  • Une carte à débit immédiat ou différé
  • Les paiements et retraits sans frais en France et en zone euro
  • L’assurance décès et invalidité
  • L’assistance médicale déplacement

La carte Visa Classic Monabanq vous permet de bénéficier selon vos revenus de plafonds d’achat jusqu’à 2 500 € sur 30 jours glissants et de plafonds de retrait jusqu’à 600 € sur 7 jours glissants.

Visa Premier Monabanq

Pour 3 € de plus par mois, vous pouvez bénéficier de la carte Visa Premier Monabanq. Accessible également sans condition de revenus, la CB Visa Premier Monabanq vous permet de bénéficier en plus des avantages de la Visa Classic, des assurances suivantes :

  • Assurance annulation de voyage : jusqu’à 5 000 €
  • Assurance retard d’avion et/ou bagage : jusqu’à 400 €
  • Assurance bagages (perte, détérioration, vol) : jusqu’à 800 €/bagage
  • Assurance véhicule de location : remboursement de la franchise
  • Garantie neige et montagne : dommages matériel, frais de transfert et de recherche, forfait…
  • Responsabilité civile à l’étranger : jusqu’à 1 525 000 € par évènement

Les plafonds de retrait et de paiement de la carte Visa Premier Monabanq sont les mêmes que la Visa Classic, ils dépendent de vos revenus.

Visa à autorisation systématique Monabanq

La carte Visa à autorisation systématique Monabanq est une carte à débit immédiat et à contrôle de solde, c’est à dire qu’il est impossible d’effectuer un achat ou un retrait si votre compte n’est pas assez approvisionné.

La Visa à autorisation systématique permet de bénéficier des mêmes avantages que la Visa Classic sauf de l’assistance médicale pour vos déplacements. Encore une fois, les plafonds de paiement et de retrait dépendent de vos revenus et non de la carte choisie.

D’autres offres conccurentes de Monabanq

Monabanq est la seule banque en ligne qui ne propose pas de carte bancaire gratuite, toutes les offres bancaires sont payantes.  Ci dessous d’autres offres en lignes, directement en conccurence avec les offres payantes de Monabanq

TOP 3 BANQUE TRADITIONNELLE Fortuneo Boursorama Hellobank
Versement initial 0€ 300€ 300€ 10€
Prime de bienvenue 0€ 80€ offerts Gold
30€ offerts Fosfo
Prime 24h 130€ offerts 80€ offerts (+ Hello Prime gratuit pdt 6 mois)
Type de CB Visa, Mastercard, American Express Mastercard  Fosfo Visa Ultim Hello Prime
La carte : CB cartes traditionnelles Fortueno fosfo Boursorama ultim Hello bank prime
Coût carte : 7€/mois Gratuite Gratuite Gratuite
Frais : 2€/mois Gratuits Gratuits 5€/mois
Paiements en euro Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Retraits en euro 4 ou 5 retraits / mois gratuits puis 1€ / retrait Gratuits 3 gratuits/mois Gratuits
Paiements en devises 2,5% du montant Gratuits Gratuits Gratuits
Retraits en devises 2,5% du montant Gratuits Gratuits Gratuits
Dépôt espèces Courrier ou guichet Indisponible Indisponible Guichet BNP
Dépôt chèques Courrier ou guichet Courrier Courrier Courrier ou guichet BNP
Condition de revenus Aucune Aucune Aucune justifier 1000€/mois
Frais de non utilisation : 0€ 3€ / mois 9€ / mois 0€
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Avis Monabanq en bref

Monabanq est la banque en ligne du groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale. 9 clients sur 10 recommandent cet établissement et ce n’est pas un hasard ! Ouvrir un compte Monabanq vous permet de bénéficier des avantages suivants :

  • Un compte accessible sans condition de revenus à partir de 2 €/mois
  • Sans domiciliation obligatoire des revenus
  • Une carte bancaire sans condition d’utilisation
  • La Visa Premier sans condition
  • Sans engagement de durée
  • Aucuns frais cachés
  • Un découvert autorisé de 150 € à 600 €
  • Une application mobile disponible sur l’App Store et Google Play
  • « Élu service client de l’année » 2021
  • Un coaching budgétaire pour épargner, gérer votre argent et ne plus être dans le rouge
  • Une aide pour remplir votre déclaration de revenus
  • Un accompagnement pour vos démarches administratives lors d’un décès ou une succession
  • Une offre complète : compte, crédit, assurance, épargne, bourse
  • Jusqu’à 160 € offerts avec la carte Visa Premier

Voir l’offre Monabanq

Avec Monabanq, vous pouvez ouvrir un compte individuel ou un compte joint et gérer votre compte en toute autonomie depuis votre smartphone ou votre ordinateur, il suffit juste que celui-ci soit connecté à internet.

Les avis sur Monabanq [ rédaction, presse, clients etc..]

La banque en ligne Monabanq permet d’ouvrir un compte en ligne sans condition de revenus à partir de 2 € par mois. Notre avis complet sur Monabanq, la presse et de ses clients vous permettra d’en savoir plus sur la banque en ligne.

Monabanq : notre avis

Pour vous permettre de vous faire un avis sur Monabanq, la rédaction de RXzen a ouvert un compte. Voici donc les avantages et les inconvénients de la banque en ligne Monabanq.

Nos avis positifs sur Monabanq

Ouvrir un compte dans la banque en ligne Monabanq est une véritable aubaine selon l’avis de la rédaction RXzen sur Monabanq. Les avantages de l’offre Monabanq sont de pouvoir bénéficier d’un compte :

  • Sans condition de revenus
  • Sans frais cachés
  • Avec un découvert autorisé (jusqu’à 600 €)
  • «Élu service client de l’année » depuis 4 ans
  • Avec un accès au DAB Crédit Mutuel et CIC

Ainsi, vous pouvez réaliser les opérations suivantes dans un guichet automatique CIC ou Crédit Mutuel : modifier le code de votre CB, déposer des chèques et même déposer des espèces.

Pour toute question, les conseillers Monabanq sont disponibles du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi de 8h à 16h. Des conseillers experts sont également disponibles en 24h sur rendez-vous pour vous accompagner dans toutes les étapes de votre vie : immobilier, patrimoine, succession, retraite.

Ce que l’on apprécie dans notre avis sur Monabanq, c’est que la banque en ligne place toujours l’humain au centre de ses actions comme son slogan l’indique : Les gens avant l’argent.

Nos avis négatifs sur Monabanq

Selon notre avis sur Monabanq, il y a peu de points négatifs sur la banque en ligne. Voici cependant quelques inconvénients sur la banque dématérialisée Monabanq :

  • Toutes les offres de compte Monabanq sont payantes : de 2 à 9 €/mois
  • La Visa Premier Monabanq est payante : 3 € de plus par mois
  • Les conditions pour bénéficier de l’offre de bienvenue

Les conditions pour bénéficier de l’offre de bienvenue Monabanq sont en effet très contraignantes. Il faut en effet remplir les conditions suivantes pour bénéficier de la prime de bienvenue Monabanq :

  • Choisir la carte Visa Premier Monabanq
  • Réaliser des achats pour obtenir la prime en cashback

Le cashback est de 0,5% sur vos achats avec les comptes Pratiq et Pratiq+ et de 1% avec les comptes Uniq et Uniq+.

Avis de la presse sur Monabanq

L’avis de la presse sur Monabanq est excellent. La société « Élection du service client de l’année » a « Élu service client de l’année 2021 » Monabanq pour la 4ème année consécutive. Cette étude réalisée par l’entreprise a permis à Monabanq d’arriver à la 1ère place du classement dans la catégorie « Banque en ligne ». L’entreprise a testé le service client Monabanq et constaté une réponse instantané par chat et Facebook et d’à peine 3 h par email. De plus 100% des appels sont décrochés en moins de 20 secondes soit à peine 5 sonneries !

Avis des clients sur Monabanq

Pour se faire un avis sur Monabanq, on pourrait choisir la plateforme d’avis Trustpilot. Malheureusement, difficile de se faire un avis fiable sur Monabanq quand on sait que la plupart des personnes qui laissent un avis sur Trustpilot le font pour se plaindre.

L’avis sur Monabanq selon la plateforme Trustpilot est bas avec une note 1,9/5 sur 273 avis.

En revanche, le fait de constater qu’il y a seulement 273 avis sur Trustpilot est plutôt bon signe car cela montre que peu de gens ont rencontré une mauvaise expérience avec la banque en ligne Monabanq.

Les avis des clients Monabanq collectés par le tiers de confiance Critizr. viennent d’ailleurs confirmer la qualité des offres et du service client Monabanq.

Selon Critizr., Monabanq obtient la note de 4,3/5 sur plus de 4 700 avis.

Avis sur l’application mobile et l’espace client Monabanq

La banque en ligne Monabanq n’a pas d’agence physique. La consultation de votre compte et de vos produits souscrits chez Monabanq se fait uniquement en ligne via votre smartphone ou votre ordinateur. Voici donc un avis sur l’application mobile et l’espace client web de Monabanq.

Avis de l’app Monabanq selon les plateformes de téléchargement

La plupart des Français consultent aujourd’hui leur compte bancaire sur leur smartphone voilà pourquoi il est important que la banque en ligne Monabanq propose une application mobile simple d’utilisation et fluide. Les utilisateurs de l’appli mobile Monabanq peuvent laisser un avis sur les plateformes de téléchargement. L’avis sur l’application mobile Fortuneo selon la plateforme de téléchargement est de :

  • App Store : 4,5/5 sur 6 276 notes d’utilisateurs
  • Google Play : 4,6/5 sur 2 590 notes d’utilisateurs

L’avis de Monabanq sur l’application mobile est donc excellent. L’interface est bien conçu pour le plus grand bonheur des utilisateurs de l’application mobile.

Avis sur l’appli mobile Monabanq

Afin de vous offrir un avis complet sur l’application mobile Monabanq, nous l’avons testé ! Fluide et intuitive, l’application mobile Monabanq est composée de 5 onglets pour gérer votre compte mais aussi votre épargne et vos crédits : Accueil, Comptes, Virements, RIB & Docs et Plus. L’application mobile Monabanq est compatible sur iOS et Android et permet :

  • Une identification rapide et sécurisée avec Touch ID, Face ID et Fingerprint
  • La visualisation en un clin d’oeil le solde de votre compte et vos dernières opérations bancaires
  • La catégorisation de vos dépenses et recettes
  • La réalisation de l’ensemble de vos opérations bancaires : faire un virement, partager un RIB, enregistrer un chèque en ligne
  • Le paramétrage en temps réel de votre CB : modification des plafonds de paiement et retrait, blocage temporaire des paiements en ligne, faire opposition
  • Un accès à une carte pour géolocaliser un distributeur CIC ou Crédit Mutuel
  • La consultation en direct de la bourse et la gestion de vos portefeuilles titres (suivre et passer des ordres)
  • L’accès à un annuaire des numéros utiles : contacter un conseiller, opposition CB, assistance CB, assurance
  • Une foire aux questions (FAQ) disponible 24/7
  • La réalisation de vos opérations de crédit : demande de financement et règlement de vos mensualités par CB
  • Contacter un conseiller par messagerie sécurisée

Voir l’offre Monabanq

Notre avis sur Monabanq au niveau de l’application mobile est donc très positif. Les fonctionnalités complètes de l’application mobile vous permettent la gestion 100% mobile de votre compte. Ainsi votre compte Monabanq vous suit partout, il suffit d’avoir sur vous votre smartphone.

Avis sur l’espace client web Monabanq

L’espace client web Monabanq n’est pas organisé de la même façon que son application mobile. L’onglet Favoris vous offre la possibilité de personnaliser votre espace web en créant des raccourcis pour accéder rapidement à vos services préférés. On trouve 8 onglets sur l’espace client web Monabanq :

  • Favoris : accédez à vos services préférés
  • Comptes & contrats : visualisez et accédez à vos comptes et contrats
  • Cartes & Chèques : gérez vos cartes et chèques
  • Opérations : effectuez vos opérations bancaires
  • Services : accédez à l’ensemble des services Monabanq
  • E-Relevés & Documents : consulter vos relevés et documents à tout moment
  • Offres & Produits : consultez les offres et produits Monabanq
  • Devis & Souscription : consultez un devis ou souscrire à une offre

L’espace client web Monabanq vous permettra d’effectuer des opérations bancaires plus pointus qu’avec l’application mobile.

Avis sur le service client Monabanq

« Élu service client de l’année 2021 » dans la catégorie banque en ligne, l’avis de Monabanq sur le service client est excellent. Très réactif, le service client vous apporte une réponse en moyenne en moins de :

  • 38 secondes par chat
  • 8 minutes sur Facebook
  • 3 heures et 8 minutes par mail

En plus, la totalité des appels sont décrochés en moins de 20 secondes. Vous pouvez contacter Monabanq par :

  • Téléphone : 0 800 076 176 (Service & appel gratuits)
  • Par email en remplissant un formulaire en ligne
  • Par courrier à l’adresse suivante : Monabanq Service clients, 59078 LILLE CEDEX 9

Pour faire opposition à votre carte bancaire Monabanq, contactez par téléphone 24h/24, 7j/7 au 03 88 39 85 78. Vous pouvez aussi faire opposition sur l’espace client web ou l’application mobile Monabanq.

Laissez-nous votre avis sur Monabanq

Vous avez ouvert un compte Monabanq ? Laissez-nous un avis sur la banque en ligne Monabanq pour que nos lecteurs puissent se faire une opinion. Partager dès maintenant votre expérience utilisateur afin d’offrir à notre communauté votre avis authentique sur Monabanq.

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Monabanq et ses produits bancaires :

Avec une large gamme de produits bancaires disponible, l’avis Monabanq est très positif. Contrairement aux néobanques, Monabanq vous permet d’accéder à une gamme complète de produits bancaires :

  • Compte courant avec CB Visa Classic, Premier ou autorisation systématique
  • Crédits : crédit immobilier, renouvelable et consommation
  • Assurances : assurance habitation, automobile, santé, décès, perte d’emploi, télésurveillance
  • Placements : assurance-vie, compte titres, PEA, SCPI
  • Épargne : Livret A, LDDS, Livret croissance, Livret d’épargne Monabanq
  • Offre jeunes : compte jeune 16-18 ans, compte épargne jeune, livret jeune 12-18 ans, livret jeune 18-25 ans
  • Compte pro dédié aux auto-entrepreneurs à 9 € TTC/mois

Voir l’offre Monabanq

Avec l’ensemble des produits bancaires ci-dessus, la banque en ligne saura répondre à toutes vos demandes selon notre avis sur Monabanq. Cet établissement ne se limite pas à un compte et une carte bancaire.

Les offres de compte courant Monabanq

La banque en ligne Monabanq propose 4 offres de compte bancaire : Pratiq, Pratiq+, Uniq et Uniq+. Voici dans le détail les offres de compte bancaire Monabanq.

Le compte Pratiq de Monabanq à 2 €/mois

Le compte Pratiq de Monabanq à 2 €/mois vous permet de bénéficier de l’essentiel de la banque en ligne avec :

  • Une carte Visa Classicou à autorisation systématique
  • Le dépôt de chèques dans les distributeurs Crédit Mutuel ou CIC
  • Retraits et paiements illimités en zone euro
  • Chéquier indisponible
  • Mise en place du découvert autorisé : 8 €
  • Dépôt d’espèces : 5 €/opération
  • Retrait d’espèces hors zone euro : 2% du montant retiré (min. 1 €)
  • Paiements hors zone euro : 2% du montant de l’achat
  • Virement instantané : 1 € par opération
  • Assurances des moyens de paiement : 2 €/mois

Pratiq de Monabanq est la seule offre où le chéquier est indisponible tout comme la facilité de caisse dont la mise en place coûte 8€.

Le compte Pratiq+ de Monabanq à 3 €/mois

Pratiq+ de Monabanq vous permet de bénéficier de plus d’avantages que Pratiq pour seulement 1 € de plus par mois soit 3 € par mois. Avec Pratiq+, bénéficiez des options supplémentaires suivantes :

  • Un chéquier
  • Mise en place du découvert autorisé : gratuit
  • 5 dépôts d’espèces par an gratuits
  • 3 retraits d’espèces par an hors zone euro gratuits
  • 1 virement instantané par mois gratuit

L’offre Pratiq+ est un compte complet qui vous facilite la gestion au quotidien de votre argent selon notre avis sur Monabanq.

Le compte Uniq de Monabanq à 6 €/mois

Avec Uniq de Monabanq, vous bénéficiez pour 6 €/mois des avantages supplémentaires suivants :

  • 25 retraits d’espèces par an hors zone euro gratuits
  • 50 paiements par an hors zone euro gratuits
  • 2 virements instantanés par mois gratuits
  • Assurances moyen de paiement, téléphone, achats sur internet : incluses

Selon notre avis, Monabanq propose avec Uniq une offre idéale pour voyager à frais réduits mais aussi profiter d’assurances en cas de pépin.

Le compte Uniq+ de Monabanq à 9 €/mois

Uniq+ de Monabanq à 9 € par mois vous permet de bénéficier d’une offre sans limite avec :

  • 12 dépôts d’espèces par an
  • Retraits d’espèces hors zone euro illimités
  • Paiements d’espèces hors zone euro illimités
  • 5 virements instantanés par mois
  • Absence de commission de change
  • Assurances moyen de paiement, téléphone, achat sur internet : incluses
  • Opérations effectuées par un conseiller : gratuites et illimitées

Vous bénéficiez avec l’offre Uniq+ de Monabanq des paiements et retraits par carte gratuits et illimités tout comme les opérations effectuées par un conseiller.

Les crédits Monabanq

La banque en ligne Monabanq propose une large gamme de crédits pour répondre à tous vos besoins.

  • Le crédit immobilier : emprunt de 30 000 à 480 000 € avec le prêt à taux zéro et 0 € de frais de dossier
  • Le crédit renouvelable : emprunt de 500 à 5 000 € sans frais de dossier
  • Le crédit personnel: emprunt de 3 000 à 30 000 € sans frais de dossier

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

Le prêt personnel Monabanq vous permet de financer des travaux, un achat d’une voiture ou d’une moto ou tout simplement un autre projet.

Les assurances Monabanq

L’ouverture d’un compte courant Monabanq vous permet d’accéder à une gamme complète d’assurances avec :

  • Assurance habitation : couverture en cas d’inondation, vol, dommages électriques, dégât des eaux, incendie et responsabilité civile
  • Assurance automobile : tiers, tiers étendue, tous risques standard, tous risques optimale
  • Assurance santé : Accès, Essentiel ou Liberté
  • Assurance décès, invalidité : un capital + un revenu mensuel pendant 12 mois
  • Assurance perte d’emploi : un revenu mensuel d’appoint pendant 6 mois
  • Télésurveillance : protection du domicile par Homiris

Selon notre avis sur Monabanq, vous trouverez un contrat d’assurance adapté à toutes vos envies.

Les placements Monabanq

Vous souhaitez investir votre argent ? Voici les placements proposés par Monabanq :

  • Assurance-vie : 0 € de frais d’entrée, sortie, versement, changement de mode de gestion
  • Compte-titres : 0 € d’abonnement, sur portefeuilles OPCVM, de droits de garde et 0,25% de frais de courtage
  • Plan Epargne Actions : après 5 ans, plus-values non imposables
  • SCPI : durée de placement recommandée de 9 ans

Vous pouvez placer votre argent sur le court, moyen ou long terme selon notre avis sur Monabanq avec toutes les options de placement disponibles.

L’épargne Monabanq

Avec Monabanq, choisissez l’épargne adaptée à vos attentes avec les produits suivants :

  • Livret A : 0,5% net d’impôts, plafond à 22 950 €
  • LDDS : 0,5% net d’impôts, plafond à 12 000 €
  • Livret Croissance : 0,05% à 0,45% brut (+ 0,10% chaque année pendant 4 ans), plafond à 25 000 €
  • Livret d’épargne Monabanq : 0,05% brut, sans plafond

La banque en ligne permet donc de bénéficier aussi bien des produits d’épargne réglementés avec le livret A et le LDDS que des produits d’épargne non réglementés avec le livret croissance et le livret d’épargne Monabanq.

Les offres jeunes Monabanq

La banque en ligne Monabanq n’oublie pas les jeunes avec 4 produits bancaires :

  • Le Compte Jeune 16-18 ans avec Visa Classic à 1,5 €/mois
  • Le Compte épargne jeune (- de 18 ans) : 0,50% brut jusqu’à 5 000 € puis 0,05% + carte de retrait à partir de 12 ans
  • Livret jeune 12-18 ans: 1% net d’impôts, plafond à 1 600 €
  • Livret jeune 18-25 ans: 1% net d’impôts, plafond à 1 600 €

Monabanq propose donc un compte bancaire et deux produits d’épargne pour ses jeunes clients.

Le compte courant auto-entrepreneurs Monabanq

Monabanq pense aussi aux auto-entrepreneurs en proposant un compte pro à 9 € TTC par mois accessible sans engagement et sans condition de revenus. Le compte professionnel Monabanq vous permet de bénéficier des avantages suivants :

  • Une carte VISA Classic ou à autorisation systématique
  • Un découvert autorisé de 600 €
  • Le dépôt d’espèces et chèques dans les distributeurs CIC et Crédit Mutuel
  • Les virements instantanés
  • Le paramétrage de votre CB : plafond, blocage/déblocage paiement en ligne…
  • Le coaching pour répondre à vos questions sur le statut d’auto-entrepreneur
  • Un RIB et un IBAN français
  • Protection juridique : établir vos contrats, gérer vos litiges, garantir votre e-réputation

Pour 3 € de plus, vous pouvez bénéficier sans condition de la carte Visa Premier.

Alimentation su compte Monabanq

Vous pouvez alimenter votre compte Monabanq de 5 façons différentes :

  • Effectuer un virement bancaire depuis un compte externe
  • Déposer des espèces ou chèques via un distributeur automatique de billets CIC ou Crédit Mutuel
  • Domicilier vos revenus chez Monabanq
  • Demander un prêt personnel
  • Envoyer des chèques par courrier

Voici l’adresse pour envoyer votre chèque à Monabanq :

Monabanq Service Bancaire
59078 LILLE CEDEX 9

N’oubliez pas d’apposer un timbre à votre courrier contenant votre chèque à créditer sur votre compte.

Tarifs du compte Monabanq

Bien qu’accessible sans condition de revenus, toutes les offres Monabanq sont payantes avec des frais de tenue de compte qui varie selon l’offre choisie :

  • Pratiq : 2 €/mois
  • Pratiq+ : 3 €/mois
  • Uniq : 6 €/mois
  • Uniq+ : 9 €/mois

Il vous faudra payer 3 € de plus par mois pour bénéficier de la carte Visa Premier. Retrouvez ci-dessous le détail des offres Monabanq.

Les services bancaires gratuits de Monabanq

Bien que les frais de tenue de compte sont payants avec Monabanq, de nombreux services restent gratuits :

  • Alertes sur la situation du compte par SMS : gratuit
  • Cotisation carte bancaire Visa Classic ou à autorisation systématique : gratuit
  • Retrait d’espèces dans un distributeur zone euro : gratuit
  • Commande d’un chéquier : gratuit
  • Délivrance d’un RIB : gratuit
  • Paiement par carte zone euro : gratuit
  • Virement SEPA : gratuit mais limité
  • Virement SEPA instantané : 1 à 5 gratuits/mois puis 1 €/opération
  • Prélèvement SEPA (mise en place et paiement) : gratuit
  • Mise en opposition prélèvement SEPA : gratuit
  • Mise en opposition carte bancaire : gratuit

Monabanq vous permet donc d’effectuer gratuitement toutes vos opérations courantes.

Les services bancaires payants de Monabanq

Bien que l’ensemble des offres Monabanq soit accessible sans condition de revenus, le compte bancaire est payant. Le prix de l’offre groupée de services dépend du compte choisi : Pratiq, Pratiq+, Uniq ou Uniq+.

  • Offre groupée de services : de 2 €/mois à 9 €/mois
  • Cotisation à une offre d’assurance perte ou vol moyens de paiement : 24 €/an (gratuit avec Uniq et Uniq+)
  • Opération effectuée par le service client : 5 € (gratuit avec Uniq+)
  • Paiements hors zone euro : 2% de l’achat (gratuit avec Uniq+)
  • Retraits d’espèces hors zone euro : 2% du montant (gratuit avec Uniq+)
  • Refabrication carte : 10 € (gratuit avec Uniq+)
  • Commande carte en urgence : 70 €
  • Renvoi du code PIN CB : 5 € (gratuit avec Uniq+)
  • Renvoi du code secret de la CB en urgence : 30 €
  • Émission ou réception virement international : 0,1% du montant (gratuit avec Uniq+)
  • Commission de change : 0,1% du montant (gratuit avec Uniq+)
  • Encaissement d’un chèque étranger : 0,1% du montant (gratuit avec Uniq et Uniq+)

Avec l’offre Uniq+, de nombreux services bancaires sont gratuits. Si vous utilisez souvent ces services comme les retraits et paiements à l’étranger ou l’émission/réception d’une virement international, cela vaut le coût de souscrire à l’offre premium Monabanq.

Les frais en cas d’irrégularités et incidents

Le moins que l’on puisse dire selon notre avis Monabanq sur les frais d’irrégularités et incidents est que la banque en ligne applique les mêmes tarifs que pour une banque traditionnelle.

  • Commission d’intervention : 8 €/opération (plafond de 80 €/mois)
  • Frais notification à la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques : 15 €
  • Frais pour déclaration à la Banque de France du retrait de la CB : 15 €
  • Destruction d’un chéquier non retiré : 15 €
  • Frais par saisie administrative à tiers détenteur : 10% du montant (max 100 €)
  • Lettre de clôture juridique : 39 €
  • Frais de non-exécution de virement pour défaut de provision : gratuit
  • Frais de rejet par prélèvement : montant du prélèvement (max. 20€)
  • Frais de de lettre d’information préalable au rejet d’un chèque sans provision : 10 €
  • Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision (chèque ≤à 50 €/ > à 50 €) : 30 € / 50 €
  • Frais d’émission d’un chèque en violation d’une interdiction bancaire : 30 €

L’offre Alternative de Monabanq permet aux clients éligibles de limiter les frais d’incidents de paiements avec des frais plafonnés à 25 €/mois.

Le découvert autorisé Monabanq

Vous pouvez accéder avec Monabanq à un découvert autorisé de 600€ sur 30 jours. Il est de 8,33% TAEG mais passe à 20,78% TAEG en cas de dépassement du découvert autorisé. Si vous souhaitez calculer vos agios en cas de compte débiteur, voici la formule mathématique :

Agios = montant du découvert x nombre de jours à découvert x TAEG / 365 jours

Le parrainage Monabanq

Le parrainage consiste pour un client Monabanq de recommander la banque en ligne à un proche. Si vous êtes client Monabanq, vous pouvez parrainer jusqu’à 10 personnes par an et gagner 80 € par parrainage. Le parrainage Monabanq peut donc vous permettre de gagner jusqu’à 800 € par an. 3 étapes suffisent pour parrainer votre filleul :

  1. Connectez-vous à votre espace client web et renseignez les coordonnées de votre filleul
  2. Votre filleul utilise votre invitation reçue par email pour souscrire à un compte courant Monabanq
  3. Vous recevez votre prime de parrainage dans les 30 jours suivant l’ouverture du compte par le filleul

Le filleul pourra toujours bénéficier d’une prime de bienvenue jusqu’à 160 € offerts à condition qu’il ait souscrit à la carte Visa Premier.

Comment ouvrir un compte Monabanq

L’ouverture d’un compte courant Monabanq s’effectue exclusivement en ligne sur le site web ou l’application mobile de la banque en ligne. Il vous suffit donc d’un ordinateur ou un smartphone connecté à internet pour ouvrir un compte Monabanq. Voici tout ce que vous devez savoir avant l’ouverture d’un compte bancaire Monabanq.

Les conditions d’éligibilité Monabanq

Vous devez remplir un certain nombre de conditions pour pouvoir ouvrir un compte Monabanq. Voici les conditions d’éligibilité à l’ouverture d’un compte Monabanq :

  • Être une personne physique, majeure et capable
  • Résider en France ou dans les DROM COM
  • Avoir un numéro de téléphone mobile et une adresse email
  • Transmettre les justificatifs nécessaires à l’ouverture du compte
  • Faire un versement initial de 150 € d’un compte ouvert à vos nom et prénom d’un établissement située en France, EEE ou membre de la zone SEPA
  • Ne pas être fiché à la Banque de France
  • Être un particulier ou un auto-entrepreneur

Si vous avez déjà un compte bancaire à votre nom et prénom et que vous n’êtes pas fiché à la Banque de France, il est facile d’ouvrir un compte Monabanq selon notre avis.

Les pièces justificatives d’ouverture de compte

La souscription d’un compte Monabanq nécessite de transmettre un certain nombre de pièces justificatives. Voici les justificatifs à transmettre pour ouvrir un compte courant Monabanq :

  • Une pièce d’identité : carte d’identité, permis de conduire, passeport, titre de séjour français
  • Un justificatif de domicile : facture de moins de 3 mois, quittance de loyer délivrée par un pro, dernier avis de taxe d’habitation ou foncière
  • Un justificatif de revenu : bulletin de salaire, contrat de travail, dernier avis d’imposition ou de non-imposition et numéro SIRET/SIREN pour les indépendants

Si vous êtes étudiant ou lycéen, une copie de votre carte d’étudiant ou une attestation de scolarité de l’année en cours viendra remplacer le justificatif de revenu.

Les étapes pour ouvrir un compte Monabanq

Pour ouvrir votre compte bancaire Monabanq, il suffit de trois étapes :

  1. Remplir un formulaire de souscription et signez le contrat en ligne
  2. Téléchargez vos pièces justificatives : pièce d’identité, justificatif de domicile, justificatif de revenus
  3. Effectuez un premier virement de 150 € sur votre nouveau compte courant

Voir l’offre Monabanq

Le montant de ce premier versement vous sera intégralement reversé sur votre nouveau compte Monabanq et, en cas de refus de votre demande d’ouverture de compte, intégralement remboursé.

Prime de bienvenue Monabanq

Vous pouvez bénéficier jusqu’à 160 € de prime de bienvenue avec Monabanq. Pour profiter de l’offre, il est nécessaire d’ouvrir un compte Monabanq avec carte bancaire Visa Premier. La prime s’étale sur 2 ans et vous pouvez donc gagner 80 € par an.

La prime de bienvenue Monabanq fonctionne sur le même principe que le cashback. Vous bénéficier d’un pourcentage sur chaque achat effectué avec votre carte Visa Premier Monabanq de :

  • 0,5% avec le compte Pratiq ou Pratiq+
  • 1% avec le compte Uniq ou Uniq+

L’offre de bienvenue est la plus contraignante à obtenir selon notre avis sur Monabanq mais c’est aussi la plus intéressante car elle permet de gagner jusqu’à 160 €.

Conclusion sur notre avis Monabanq

Notre avis complet sur Monabanq montre que la banque en ligne propose une large gamme de produits et services bancaires pour répondre à toutes vos attentes. Bien que ce soit la seule banque en ligne à ne pas proposer d’offres avec compte et carte bancaire gratuits, il est possible de bénéficier d’un compte avec Visa Classic à partir de 2 € par mois seulement. Vous pouvez aussi bénéficier de la Visa Premier sans condition de revenus pour seulement 3 € de plus par mois. En conclusion, la banque en ligne Monabanq vous permettra de bénéficier du meilleur service client mais aussi de produits et services bancaires aussi complets qu’une banque traditionnelle.